企業向けから個人向けまで幅広いFPサービスを提供

「人は『こうなったからこうしよう』と受け身になりがち。しかし『将来のためにこうしよう』『それを踏まえて次はこうしよう』と、能動的に生きられれば、もっと有意義な人生になるはずです。人生の各ステージの目標を達成するためにお金は欠かせないので、キャッシュフローの作成が大事。その際にFPを活用することで、ライフプランの選択肢を広げることができます」と語る、株式会社ノースアイランド代表取締役の嶋敬介氏。

1980年代半ば、税理士の仕事をしていた嶋氏は、基本的にすでに終わったことに対して行う税務より、未来に関わる仕事をしたいと考えるようになっていた。

「そんなとき、新聞記事の『ファイナンシャル・プランナー』という見慣れない言葉が目に留まりました。新しもの好きな私は興味をもち、経済系出版社がアメリカへFPの視察に行く企画を立てていることを知って、すぐ参加することに決めたのです」

アメリカでFPがごく日常的に利用されている状況を目にした嶋氏は、驚きとともにその可能性に惹かれ、「これは日本でも絶対にブレイクする」と確信。そして帰国後すぐにFP育成の活動に着手し、FP協会設立に参画する一方で、自ら独立系FP会社を創業した。

現在、ノースアイランドのサービスは多岐にわたる。個人向けサービスでは、ライフプランに関する幅広い相談を気軽に行える「マネーカフェ」を東京、大阪、デンバー、ハワイなどに展開。また以前からウェブセミナーなどネットを活用した情報提供を行い、2019年からはさらに回数を増やしてきた同社だが、2020年秋頃には個人がゲーム感覚でライフプランニングをシミュレートできるスマートフォンアプリをリリースする予定だ。

FPの相談料の相場は、時間制の場合１時間１万円前後といったところ。しかし実際の面談時間以外に事前準備などに時間と労力を要する個人向けのFPサービスはその料金ではペイしない。それにも関わらず、嶋氏が個人向けサービスの普及に注力しているのは、それが社会貢献につながると信じているから、そして何よりも大きなやりがいが感じられるからだ。

「お客様と接すると、とても喜んでいただける。お子さんの結婚式に招待されるなど、家族ぐるみのおつきあいになった方もいらっしゃいます。当社には金融業界から転職してきたFPも多いのですが、お客様から手土産をいただくとビックリしますよ。『今までは持っていくことしかなかったです』って(笑)」